Rửa tiền là gì? như thế nào gọi là rửa tiền?

      282

Rửa tiền là một hoạt động phi pháp. Hoạt động rửa tiền được nhiều cá nhân, tổ chức lợi dụng để biến những đồng tiền phạm pháp thành hợp pháp và mang ra tiêu thụ trên thị trường.

Bạn đang xem: Rửa tiền là gì? như thế nào gọi là rửa tiền?

Khái niệm rửa tiền hầu như ai cũng từng nghe đến. Tuy nhiên hiểu đúng về khái niệm này thì không phải ai cũng hiểu rõ. Chính vì vậy, trong bài viết hôm nay Tiền Đầy Ví sẽ cung cấp đến các bạn những thông tin chi tiết nhất về hoạt động rửa tiền.

Rửa tiền là gì?

Điều đầu tiên mà Tiền Đầy Ví muốn gửi đến các bạn, đó chính là rửa tiền đã có từ thời cổ đại. Cho đến khi hệ thống ngân hàng và tiền tệ phát triển, thì rửa tiền ngày càng phát triển mạnh hơn. Nghĩa là rửa tiền không phải là một khái niệm thời hiện đại.

Vậy rửa tiền là gì? Ban đầu, đó chính là hoạt động của những cá nhân, tổ chức muốn giấu diếm những tài sản trái phép để tránh bị nhà nước đánh thuế hoặc tịch thu. Hoặc trong cả 2 trường hợp.

Xem thêm:

*
*
*
*
Đổi tiền là một trong những cách rửa tiền đơn giản nhất

Hậu quả rửa tiền với nền kinh tế

Mục đích chính của hành vi rửa tiền chính là trốn thuế hoặc hợp pháp hóa tiền bạc phi pháp. Vì vậy, nó để lại rất nhiều hệ lụy cho nền kinh tế:

Các thống kê, báo cáo kinh tế bị sai lệch nghiêm trọng. Thống kê không phản ánh đúng tình trạng phát triển kinh tế.Sai lệch các báo cáo tài chính của doanh nghiệp, tạo điều kiện cho doanh nghiệp trốn thuế ngày càng nhiều, thất thoát nguồn thu quốc gia và ảnh hưởng liên đới đến những doanh nghiệp làm ăn chân chính.Tạo sự bất công xã hội.Sự mất niềm tin của xã hội với thị trường tài chính.Lãng phí các nguồn lực kinh tế.

Khi hoạt động rửa tiền còn tồn tại, nghĩa là nền kinh tế còn nhiều bất cập. Không chỉ tạo nên cán cân không hợp lý giữa những đơn vị làm ăn chân chính và những kẻ hoạt động bất hợp pháp, rửa tiền còn khoét sâu thêm khoảng cách giàu nghèo trong và mang đến nhiều gánh nặng cho an sinh xã hội.

Kết luận

Nhà nước Việt Nam có luật phòng chống rửa tiền. Tuy nhiên có thể thấy hoạt động rửa tiền ngày càng tinh vi, rất khó để kiểm soát. Vì vậy, tự bản thân mỗi người phải cùng đồng lòng hiệp lực cùng nhà nước để điều tra và phanh phui các đối tượng này. Khi phát hiện có bất kỳ dấu hiệu rửa tiền nào, nên báo ngay cho cơ quan chức năng. Càng để lâu, tiền càng luân chuyển thi sẽ rất khó để truy ra được nguồn gốc ban đầu.